Plan operativo personal: capital, posiciones, horario, journaling

Por que necesitas un plan escrito

Si tu plan vive solo en tu cabeza:

• Cambia con tu estado de animo (cuando ganas tomas mas riesgo, cuando perdes lo tomas peor).
• No podes auditar decisiones pasadas vs reglas (que rompiste? por que?).
• No podes evolucionarlo sistematicamente.

Plan escrito = contrato contigo mismo + framework de auditoria.

Las 7 secciones del plan operativo

1. Mision y horizonte

• Objetivo general: ¿generar income mensual? ¿crecer capital a 5 años? ¿proteger contra inflacion AR?
• Plazo de evaluacion: 3, 6, 12 meses minimo. No "veo que pasa esta semana".

2. Capital asignado

• Capital de trading: monto especifico dedicado a este plan. NO es tu ahorro total. NO es plata que necesitas en 6 meses.
• Reserva no-tradeable: 6-12 meses de gastos en banco / treasuries. Intocable.
• Reposicion: si perdes 30% del capital de trading, ¿agregas mas? ¿paras y revisas? Definirlo PRE crisis.

Ejemplo:

• Capital total ahorros: USD 50,000.
• Reserva no-tradeable: USD 25,000 (12 meses gastos).
• Capital trading: USD 15,000.
• Buffer cuenta corriente: USD 10,000.

3. Asset classes + estrategias autorizadas

• ¿Que vas a operar? Equities AR + CEDEARs + opciones US?
• ¿Que NO vas a operar? Forex offshore? Cripto leveraged?
• ¿Que estrategias? Buy-and-hold, swing 1-4 semanas, opciones income (covered calls, cash secured puts), day trading?

Tip: empezar con 1-2 estrategias maximo. Si despues de 6 meses funcionan, agregas.

4. Reglas de riesgo

(Heredado del modulo 7 risk management):

• Max riesgo por trade: 1-2% del capital trading.
• Stop loss obligatorio antes de entrar.
• Max posiciones simultaneas: 3-5.
• Max correlacion: no mas de 30% en un sector.
• Max drawdown personal: 20% -> stop trading.

5. Plan operativo diario

• Horario de operacion: tu disponibilidad real, no lo ideal. Ejemplo: "9-10am pre-market check + 4-5pm review post-market" si tenes trabajo de 9-5. NO "monitor todo el dia" si vas a estar en reuniones.
• Frecuencia de trades esperada: 1 por semana? 5 por dia?
• Reviews fijos: ¿cuando revisas posiciones abiertas? ¿cuando cerras dia?
• Tools que vas a usar: TradingView para charts, IOL/Tastytrade para ejecucion, journal en spreadsheet o app.

6. Journaling

Cada trade DEBE registrarse con:

• Fecha + hora entry.
• Asset + cantidad.
• Entry price + stop + target.
• Razon thesis (3 puntos cortos).
• Estado emocional al entrar (1-10 disciplina).
• Fecha + hora exit.
• Exit price + razon (target / stop / discrecional).
• Outcome USD + %.
• Lesson learned.

Review semanal del journal:

• ¿Cuantos trades fueron por plan vs discrecional?
• ¿Win rate? ¿Average R-multiple?
• ¿Patrones de errores repetidos?

7. Plan de revision + evolucion

• Mensual: stats agregados, ¿estoy on track?
• Trimestral: revision profunda. ¿Reglas necesitan ajuste? ¿Asset class funcionando vs no?
• Anual: ¿el plan original aun se sostiene? ¿major changes?

Plantilla concreta (copy-paste)

PLAN OPERATIVO PERSONAL
Trader: [nombre]
Fecha creacion: [YYYY-MM-DD]
Ultima revision: [YYYY-MM-DD]
Proxima revision: [trimestral siguiente]

1. MISION
Objetivo: [generar X USD income mensual / crecer capital Y% anual / etc]
Horizonte: [12 meses minimo evaluacion]

2. CAPITAL
Total ahorros: USD [X]
Reserva intocable: USD [Y] ([Z] meses gastos)
Capital trading dedicado: USD [W]
Buffer cuenta corriente: USD [V]

3. ESTRATEGIAS AUTORIZADAS
[X] Equities AR (Merval + CEDEARs)
[X] Bonos AR
[ ] Opciones US (income strategies)
[ ] Forex regulado
[ ] Otros

Estrategias prohibidas:
[X] Forex offshore
[X] Cripto leveraged
[X] Penny stocks

4. RISK
Max riesgo per trade: 1% del capital trading
Max posiciones simultaneas: 4
Max % en un sector: 30%
Max drawdown personal: 20% (stop al tocar)

5. OPERATIVA DIARIA
Horario tipico: [X] (pre-market check 30 min, EOD review 30 min)
Frecuencia trades esperada: [X] por semana
Tools:
- Charts: TradingView
- Execucion: [IOL / Tastytrade / etc]
- Journal: [Spreadsheet Google Sheet / TraderVue / Edgewonk / Notion]

6. JOURNALING
Cada trade registrado en: [link al sheet o app]
Review semanal: viernes 5pm
Review mensual: ultimo dia del mes
Review trimestral: ultimo viernes del trimestre

7. REVISIONES PROGRAMADAS
Mensual: [primer lunes del mes siguiente]
Trimestral: [fechas concretas Q1 Q2 Q3 Q4]
Anual: [enero siguiente]

[Firma + fecha]

Errores tipicos del plan

1. Plan demasiado restrictivo -> lo abandonas en 2 semanas. Empezar permisivo, ir endureciendo.
2. Plan sin reglas de capital intocable -> drawdown grande te obliga a vender activos no-tradeable. Catastrofico.
3. Plan sin review programada -> queda obsoleto en 3 meses.
4. Plan que cubre todas las asset classes -> vas a fallar en ejecucion. Empezar con 1-2 asset classes, agregar despues.
5. No journal o journal incompleto -> no podes mejorar lo que no medis.

La pregunta del millon

¿Por que la mayoria de retail NO escribe plan?

Porque escribir el plan fuerza a confrontar decisiones incomodas:

• ¿Cuanto puedo realmente arriesgar?
• ¿Cuanto tiempo voy a dedicar de verdad?
• ¿Que voy a hacer si pierdo 20%?

Sin plan, podes mantener la fantasia de "voy a hacer X cuando llegue el momento". Con plan, las decisiones estan tomadas pre-stress.

Reglas operativas

1. Escribi plan inicial: 60-90 min. Hacelo HOY.
2. Imprimi o pegalo en lugar visible.
3. Antes de cada trade: ¿esta dentro del plan?
4. Cada viernes: review semanal de trades vs plan.
5. Cada mes: actualizar metrics.
6. Cada trimestre: revisar y evolucionar.

Quiz mental

Intenta responder antes de abrir cada respuesta.

Referencias

• Van K. Tharp, "Trade Your Way to Financial Freedom" capitulo plan.fuente
• Mark Douglas, "The Disciplined Trader".fuente
• Edgewonk app, plantillas de journal trading.fuente
• TraderVue app, ejemplos de journaling sistematico.fuente